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宁波陈雪峰团队:以“家庭”为对象量身定做

2019-06-12 13:18:18  来源:大河网   阅读:2

      “家庭概念”的引入,可以使我们的产品系统化、系列化,我们的产品不是简单的产品代销,而是与投资顾问、合作机构来共同开发

      于财富管理而言,宁波银行起步较晚。其在2008年8月底才推出“汇通财富”这一品牌,然而推出之时,即以“教育计划、创业计划、发展计划、家庭经营计划、平安计划、养老计划”等六大系列系统地阐述了财富管理的核心理念。

      起步虽晚,雄心却不小。其副行长陈雪峰向理财周报记者表示,“这两年来,我们一直在探索城商行财富管理的方向,与以往国内银行理财品牌围绕‘人的一生’理念不同,我们在全国首次提出‘家庭’为服务对象,为每个家庭成员的不同金融需求量身定做理财计划。”

      记者注意到,其六大系列中每一系列包含了各类产品,其中不同风险等级的理财产品出现在不同的系列中,如一些非保本浮动收益的产品被放在家庭经营计划中或者发展计划中,在教育计划和养老计划中则以保险、债券基金、银行卡配置为主。从产品组合上,完全可看出宁波银行不同的市场推广策略。

      单独从银行发行的理财产品来看,宁波银行发行的产品数量并不多,以信托贷款、票据计划、债券计划、结构性产品为主,其中前两者为主要产品,因此在理财产品遭遇震荡的2008年来说,宁波银行整体的理财产品表现偏保守稳健型,唯一一款FOF产品受资本市场牵累而表现不佳。

      陈雪峰也向记者表示,“我们的产品不是简单的产品代销,而是与投资顾问、合作机构来共同开发”。他更多地是想通过产品组合来体现宁波银行一贯的特色,比如增加了相当比例的个人、家庭贷款融资服务。

      目前宁波银行虽然在理财产品市场刚刚起步,但不能小觑了它。在提到陈雪峰的同时,不得不提宁波银行另一个副行长——邱少众,这位从德意志银行挖来的元老实战经验非常丰富。在德银工作的16年中,他从事过外汇现货交易、远期外汇交易,还建立了一个亚太地区综合性的外汇短期利率交易的业务,及一个内部风险管理系统,显然对风控、信用交易、外汇市场经验老到。而这位48岁的新加坡华人现在正是分管宁波银行的金融市场部,不少理财产品的推出就来自这个部门。

     



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